春季大扫除同时令人敬畏和糟糕，不是吗？
你可能不得不放弃时间，而不是在户外度过，最后是晴天。 然而，没有什么东西比从一切吹掉灰尘的惊人，新鲜的开始感觉更好。
你猜怎么着？ 当涉及到你的钱时，情况也是如此。
就像现在可以成为清理壁橱的最佳时机一样，这也是考虑组织，简化和帮助自己完成数月财务成功的理想时机。
为了节省您的时间，我们向全国各地的财务顾问询问有关如何清理财务状况的最佳建议。 考虑尝试这些策略来做一个快速的云杉。
1.创建ICE文件夹
如果您是您家庭的资金经理，那么您应该向您喜欢的人提供一个信息文件夹，以帮助他们了解如何处理您的财务状况，以防万一发生任何事情。 这是您的“紧急情况”或ICE文件夹。
“包括管理财务所需的所有信息，例如您的帐号，登录ID和密码，您每月支付的账单清单，投资和退休基金信息以及其他任何需要处理的信息。你的缺席，“Tyler Gray说，他是SageOak Financial在Tulsa，OK的财务顾问。 这可以是文字文件夹或计算机桌面上的文件夹。 如果您选择更高科技的选项，请确保将文件夹重命名为无害的（可能不是“All Financial Documents Here”，出于安全原因），并将您的合作伙伴填入文件夹的别名。
如果您的合作伙伴或其他人处理您的财务状况，请让该人为您创建ICE文件夹。 病态？ 也许一点点，但这一步可以在紧急情况下让生活变得更轻松。
2.突破荧光笔
加州亨廷顿海滩Trilogy Financial Services的总裁兼首席执行官杰夫·莫茨克说，春天是一个仔细研究预算的好时机 - 一种方法就是去上学。
“获取过去六个月的信用卡声明和三种不同颜色的荧光笔，”Motske建议道。 “然后，使用一种颜色突出显示您的必要成本（水电费，保险，杂货，洗漱用品），另一种颜色突出您购买的物品，因为您真的想要它们（您的Netflix订阅或新的真空吸尘器可以缓解您的过敏症状），以及另一个是强调不那么有思想的购买（你在欢乐时光购买的那一轮饮料）。“
“这项运动通常令人大笑。 大多数人都没有意识到他们在他们真正不需要或不想要的东西上花了多少钱，“他说。
在突出显示“问题区域”之后，通过将您的帐户连接到LearnVest Money Center，将它们带到高科技领域。 一旦设置好，将那些荧光笔放在抽屉里 - Money Center的收件箱看起来很像你的电子邮件收件箱，它将导入你所有的支出并保存数据，以帮助你跟踪你的进度。 您甚至可以将所花费的内容归类为“杂货”，“旅行”或“宠物用品”等文件夹，然后为每个文件夹设置预算，并自动更新您需要花多少钱。 明年春天，你将有一年的支出记录，甚至可以看到你的支出随着时间的推移已经“趋势”。
3.自动化
如果你现在还没有自动提供储蓄捐款，那么你就会落后于曲线。 “利用这种免费黑客的力量将使你的生活变得更轻松，”作为 生命或债务的 作者史蒂芬约翰逊说。
“在你看到它之前，从每一笔薪水中拿出钱来节省开支。 然后，自动化您的账单支付：您应该始终检查您的账单，但至少自动支付一些账单不仅简化了流程，而且确保您的付款准时。“为了避免帐户耗尽账单意外，坚持自动化只有每月相同的定期付款，例如您的租金或保险 - 而不是您的信用卡。
有关设置自动存款的指导，请参阅我们的节约指南。 如果您已经为应急基金和退休账户设置了自动存款，那就干得好！ 现在考虑增加你的贡献。
4.去无纸化
当你摆脱两年未穿的衣服时，你知道那种惊人的感觉吗？ 好吧，根据约翰逊的说法，摆脱那些装满旧账单和信用卡账单的文件柜可以感觉就像释放一样。 “我给客户的最好的建议是无纸化，”约翰逊说。 “扫描您的重要文件可以让您快速找到它们，保护它们免受损失，并使您的家庭不那么混乱。”
当然，你不应该只是开始折腾。 我们的一般规则是将税务记录挂起七年，并且保留这些记录的硬拷贝可能最容易。 但其他所有内容 - 包括银行和信用卡对帐单以及付款存根 - 都可以扫描并存储在基于云的文件提供商中，例如Dropbox或Google Drive。
5.检查您的受益人
在加利福尼亚州罗斯维尔举行的CFP会议上，Kimberly Foss说，春天可能是一年中的好时机，可以看看你指定的人会收到你的钱。 “就像遗嘱一样，退休账户也有受益者，所以确保你的资产能够找到合适的人才很重要，”她解释道。
任何有大量资金的账户，无论是退休，支票，储蓄还是投资，都应该有指定的受益人。 这通常就像打电话给你的银行并要求填写表格一样简单（有时你甚至可以在网上办理）。 您的受益人是将收到您资产的人，因此请务必在重大生活事件（如婚姻，死亡或孩子出生）后查看这些表格。 并确保你指定一个人 - 如果有事情发生在你身上，没有受益人的资产就有可能进入昂贵，耗时的遗嘱认证法庭。
6.创建自己的财务日历
让我们面对现实：直到最后一分钟才能轻易忽略财务任务。 （您好，税务准备！）这就是为什么现在是创建“财务日历”的好时机。
这很简单：“全年设置提醒，做一些事情，比如审查保险单，获得信用报告或重新平衡投资，”格雷解释说。 “我的是谷歌日历。”不确定需要做什么，或什么时候？ 请参阅我们的2014年终极财务日历，其中概述了您应该每月完成的任务，以及帮助您完成这些任务的资源。 然后，添加您的个人截止日期和任务，例如“增加退休金额”或“支付最终债务（庆祝！）”。
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