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如何打入金融和银行业

【如何读懂,理解,分析银行业?】银行业的认知偏差 (六月 2025)

【如何读懂,理解,分析银行业?】银行业的认知偏差 (六月 2025)
Anonim

您是否一直对会计,财务和投资感兴趣? 想知道在华尔街工作会是什么样的? 这三位专业人士也有同样的感受,他们为此而努力。 虽然他们都是在大学毕业后开始担任投资银行家,但他们的职业生涯现在看起来彼此截然不同。

继续阅读,听听他们的故事,看看金融职业可能会带给你什么,并获得一些打入行业的内幕消息。

詹妮弗贝内特

财务顾问,

你为什么选择这个领域?

我很高兴有机会与客户密切合作,了解他们的财务状况。 我一直对个人理财和投资感兴趣,但这不仅仅是一个投资顾问,也是一个真正引起我兴趣的财务顾问。

我喜欢了解我的客户:他们认为重要的是什么,他们想要在生活中实现什么,以及他们将来在哪里看到自己。 这项工作的大部分内容都是关于倾听。 如果您没有真正关心并关心客户的财务状况,那么他们可以直接看到您。

你在大学里想做什么?

我想在华尔街工作,当我在大学毕业后在一家投资银行找到一份工作时,我以为自己已经成功了。 虽然作为股票分析师在公司的机构方面工作是一次很好的学习经历,但我开始意识到这不是我想要长期做的事情。 我想要更个性化 与我的客户联系。 我有 我一直是一个策划者,对投资感兴趣,所以财务顾问的角色非常适合我。

对于有人进入您的领域,您有什么建议?

这是一个伟大的职业,但并不总是很容易到达那里。 新进入者的营业额非常高。 如果你有动力去打败赔率,那么计划在办公室度过很多深夜和周末来实现这一目标。

在早期,您的大部分时间都花在了努力发展客户群上 - 事实上,找到客户对您的成功至关重要。 无论您是通过举办研讨会或演示,社交或商业联系,还是在网络活动中找到它们,都必须找到它们。 这是一项艰巨的业务,但对于能够与众不同的人来说,这是非常有益的。 一旦证明您提供了价值,越来越多的新客户将作为现有客户的推荐。

在您的领域工作最令人惊讶的是什么?

我发现人们与金钱的关系令人惊讶:他们如何花钱,如何拯救它,以及它对他们意味着什么。 金钱不能买到幸福,但它确实可以带来安心。 它还可以带来压力和冲突。

市场上有大量的投资选择,财富规划过程可能令人困惑。 与我合作的大多数客户并不希望了解他们的投资组合中的beta或标准偏差 - 他们只是想知道他们正在储蓄和投资以实现他们的目标。 有时客户设定的目标是不现实的,因此将每个目标分解为可管理的区域就成了问题。

我最喜欢的工作就是试图揭开金融世界的神秘面纱,帮助客户做出更明智的财务决策。

史蒂夫简

投资银行家,

你为什么选择这个领域?

投资银行业务提供了陡峭的学习曲线,与其他大学毕业生的友好友情以及广泛的退出机会。 我的前同事已经转向各种行业的对冲基金投资,研究生院,创业公司或战略和业务发展。

这也是最近毕业生在纽约生活的几种方式之一。 日常工作的最佳方面之一是我不仅仅为客户提供有关交易和策略的建议,而且我还参与执行,与许多类型的咨询不同。

你想成长什么?

是詹姆斯邦德。

在您的领域工作最令人惊讶的是什么?

与招聘人员和猎头公司建立联系对于与家人和朋友建立联系非常有帮助。 许多规模较小的金融服务公司,包括对冲基金和私募股权投资公司,在人力资源方面的人员都很少,他们依靠招聘人员担任看门人。

对于有人进入您的领域,您有什么建议?

我接受采访的一些初级银行家候选人在访谈中专注于他们的技术技能,如会计和财务术语。 虽然技术技能是初级银行家技能的重要组成部分,但成为一个人并且不要太认真对待自己同样重要。 每个面试官都会试着回答这个问题,“当我们工作到很晚的时候,这个人会容忍 - 还是更好,让我的生活变得更好?”

您所在领域的招聘流程与其他领域有何不同?

企业发展助理

多年的行业经验:继续4

你为什么选择这个领域?

我的职业生涯始于华尔街一家大型投资银行; 我被告知这对未来的商业领袖来说是一个有用的起点,并且想:“嘿,为什么不 - 不能那么糟糕。”

作为一所以文科为主的大学历史和商业心理学双专业,我发现金融肯定是一种后天的品味,我最终会随着时间的推移而深受其害。 然而,我是一个人和一个右脑,我在未来看到了多年的Excel模型,PowerPoint投球和睡眠剥夺。 由于我的两年分析师计划即将结束,而不是寻找私募股权或对冲基金的机会,我选择了企业发展。

我对企业发展的兴趣最初源于我希望更接近公司运营方式的基本原则。 作为投资银行业分析师,我屏幕上的数字毫无意义。 作为早期企业的企业发展助理,我的工作是每天查看这些数字并说“谁,什么,何时,何地,为什么以及如何?”。

在您的领域工作最令人惊讶的是什么?

我的企业发展经验的特点是我能够触及我们所做的每一个方面。 我从ParentCo开始,保持了一年,然后参与了我现在工作的公司的初始组织战略和筹资,这是由ParentCo和远离丹佛的私募股权公司合资组建的,我们的基地。

很多时候,你会听到企业发展,你会想到“并购和融资”,但对于一家公司而言,不是代表公司的投资银行。 通常,在公司的生命周期中,在公司建立自己的市场之后,并购和融资都处于中间位置。 在我的公司,并购和融资是我们的第一步, 现在只有我们处于市场建立模式。 在2012年10月,ParentCo和私募股权公司联合起来并资助了一个想法 (不是资产,本来会略微更正常),我很幸运能够成为团队的一员,让这个想法得以实现。

也就是说,我在公司做所有事情,从业务开发到董事会级别的报告和参与,营销和广告,到杂项和非迷人的角色,如创建发票,IT和生成有效系统,让每个人都井井有条。 在未来,我将做更多的并购和以资本筹集为中心的工作,但我们必须首先在我们的业务发展中取得成功。

在我看来,成为一名企业发展专业人士最好的事情就是你能够拥有必要的工具来看待一个组织并说:“我在哪里可以提供帮助?”虽然我当然不是在我的职业鼎盛时期投资银行分析师,它肯定为我提供了一些我需要提出这个问题的工具。

对于有人进入您的领域,您有什么建议?

网络绝对是关键。 这一点很重要,因为投资银行业分析师非常习惯让招聘人员来找他们,但寻找企业发展专业人士的公司并不一定会使用招聘人员进行搜索。 这个过程可以变得非常有竞争力,特别是在纽约,但它通常是成功的 - 我的银行班的每个人都能够在我们任期结束后的某个地方获得一个角色。

对于在企业发展中寻找角色的人来说,我最好的建议是选择一个行业,并在该行业中尽可能多地与人会面,而且往往会出现一个需要财务背景的有趣角色。 即使这是一个“杂项财务”的角色,我过去两年在我公司工作的最喜欢的部分是我的能力和我的主管愿意将我的角色转变为我真正有信心的东西。这可能是独一无二的。早期的角色,但我真的相信,如果你证明自己对一家公司很有价值,那么你可以让自己适合任何你想要适合的地方(以及你最有信心的地方!)。

此外,我搬到了一个“非目标”城市,丹佛,并且非常信任。 我真的知道没有人,我为一个我希望我会热衷于非常规石油和天然气开发的行业而感动。 但大约一年半之后,抓住这个机会是我本可以为自己和我的职业生涯做的最好的事情,我只能希望它继续带来红利。 灵活性,移动意愿和开放思想至关重要。

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